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信贷风险控制与合规实务
 
讲师:彭志升 浏览次数:312

课程描述INTRODUCTION

信贷风险控制培训

· 大客户经理

培训讲师:彭志升    课程价格:¥元/人    培训天数:2天   

日程安排SCHEDULE



课程大纲Syllabus

信贷风险控制培训

课程背景:
观当下,金融强国已经成为国家发展的战略,银行当之无愧是金融强国体系中的核心,可以说:银行信贷业务健康与否与国民经济的健康与否息息相关。
望未来,我国金融业面临的挑战也是相当的严峻,竞争日趋白热化,经济下行. 金融脱媒. 利率市场化等因素已经成为新常态,为此,防范风险、控制案件发生始终是银行业工作中的重中之重,尤其是信贷业务做为银行取得利润的主要来源,如何防范信贷业务环节的信用风险?合规操作是关键,随着合规管理理念在金融业的不断深入,合规已经是我国银行业一项核心的风险管理活动,健全. 有效的合规风险管理机制是实施以风险为本监管的基础。

课程收益:
.树立信贷人员的风险防控意识和合规操作的意志
.帮助学员有效的防范信贷风险和相关的法律风险
.了解信贷风险的成因及防范对策,提高风险识别. 防范以及科学管理风险的能力
.通过大量的案例分析,总结经验教训,避免同类案件的再次发生

课程时间:2天,6小时/天
课程对象:银行信贷人员. 客户经理以及支行长等相关人员
课程特点:
突出实战 --以实际操作为基础,追求以解决问题为导向的教学效果
目标明确 --量体裁衣,有的放矢方能各得所需,各取所用
丰趣幽默 --趣味间讲透真道理,谈笑中显出智慧,点拔学员于无形间
强调互动 --学问学问就是在学中问,问中学,效果自然

课程大纲
第一讲:风险管理是银行的安身立命之本

由A银行一起看似正常的信贷业务而产生的不良全程分析,反观信贷风险的成因与风险扩散都于违规操作有关
1. 风险的概述
2. 合规操作定义和对银行的意义
3. 风险. 损失. 收益的关系
4. 银行风险种类
5. 银行风险呈现的特点
6. 银行风险管理策略

第二讲:信贷风险管理分析
一、 信贷风险防范“三步典”
1. 贷前调查的核心内容
2. 贷中审查的实质要求
3. 贷后检查保证银行资产的安全
二、“新常态”下的信贷风险管理手段
三、信用评级及客户评价
案例分析:某国际集团忽然的倒闭事件给银行带来的深刻反思

第三讲:信贷业务的操作合规与法律风险防范
一、贷款合同的法律风险控制

1. 贷款合同的主体. 订立和履行
2. 贷款合同订立的程序
3. 贷款合同的成立和生效
4. 合同的内容

二、信用. 政策贷款
1. 贷前调查的风险防范与规范操作
2. 签订贷款合同的风险提示与面签的重要性
3. 贷后管理的风险点与防范
案例分析:某银行出现信贷工作人员集体侵占信贷资金案

三、担保形式贷款
1. 保证贷款

1)保证贷款的风险点防范与合规操作
2)担保人资质审核
3)与担保人签定担保合同风险提示
案例分析:某银行起诉担保人,要求承担连带责任败诉案例分析

2. 抵押贷款
1)抵押物的合法选择
2)特殊财产抵押的的法律解析和争议焦点
3)如何依法实现抵押权的方法
a抵押贷前调查风险点与防范措施
b抵押物估值评估与抵押风险控制
c抵押贷审查与抵押物登记风险点分析
d贷款发放风险点防范措施
e注销抵押登记的风险点防范
案例分析:某银行客户经理发放虚假抵押贷款案

3. 质押贷款
1)质押贷前调查风险点与防范措施
2)质押物估值评估与风险控制
3)质押物接受或登记风险防范
4)贷款发放风险点防范措施
5)质押贷后质押物管理风险提示
案例分析:某客户用假存单在某银行成功办理质押骗取贷款,经办人涉嫌违规操作案

四、质押担保与抵押担保的不同
1. 质押担保的法律特征
2. 动产质押质物的选择与保管
3. 汇票、支票、本票质押的法律风险控制
4. 其它质押物的法律风险控制
5. 质权实现的条件和途径

第四讲:银行票据信贷业务与合规操作
一、票据法概论

1. 票据法在法律体系中的地位与效力
2. 法定票据风险归纳
3. 什么是票据当事人和票据行为
4. 票据各行为背后的法律本质解读
5.  银行在票据行为中常承担的角色

二、银行承兑汇票业务风险防控
1. 客户申请开票,银行的风险防范措施
2. 受理调查的主要风险与防范
3. 签订合同,承兑出票的风险点提示
案例分析:某银行签发贸易背景不真实承兑汇票,最终承担的承兑责任

三、贴现业务
1. 申请与受理贴现业务的风险防范措施
2. 审查与审批的主要风险点提示
案例分析:某银行贴现汇票到期后被承兑行依法拒付,最终败诉案

四、失票救济
1. 追索权的使用
2. 挂失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 冻结

第五讲:不良资产处置与法律风险实战案例分析 
一、处置不良资产时常见的法律“陷阱”与“工具”

1. 诉讼时效,与银行中断诉讼时效的方法
2. 贷款合同与保证合同之间的关系
3. 抵. 质押物的法律风险与案例分析
4. 灵活利用债权债务转移. 代位权. 撤销权等法律制度
5. 企业重组. 和解与破产的法律风险

6. 利用法律手段将损失降到最小
1)提起诉讼
2)财产保全
3)申请支付令
4)申请强制执行
5)申请债务人破产
案例分析:某银行贷款担保业务犯下重大错误,致使债权被悬空
案例分析:某银行成功阻止借款人逃废银行债务案例分析
案例分析:某银行为完成清收任务,违规操作一笔不良贷款,最终败诉案分析

第六讲:银行职务操手神圣不可侵犯
1. 银行职员是站在光明与邪恶之间的人群,需要时刻警醒自己的正义感
2. 银行工作人员有可能会触及的罪别
3. 银行职务犯罪是严重的刑事案例,党和国家从不姑息
4. 监狱是你想像不到的地狱

信贷风险控制培训


转载:http://www.zgklb.com/gkk_detail/234888.html

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    参加课程:信贷风险控制与合规实务

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开户行:中国工商银行股份有限公司上海市长寿路支行
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彭志升
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